Simulation impôt sur le revenu : découvrez combien vous allez payer d’impôts en 2025

Le calcul de l’impôt sur le revenu repose sur de nombreux paramètres à prendre en compte. Si c’est votre première déclaration ou si le calcul vous semble complexe, la simulation peut vous aider à y voir plus clair tout en prenant en compte les différents paramètres de votre situation. Dans cet article, découvrez comment faire une simulation d’impôt sur le revenu.

À quoi sert le simulateur d’impôt sur le revenu en 2025 ?

Par principe, un simulateur de revenu vous permet de calculer le montant de l’impôt sur le revenu que vous aurez à payer. Pour cela, il prend en compte plusieurs paramètres et vous propose une estimation rapide et détaillée selon les données que vous avez renseignées. Cet outil vous permet aussi d’évaluer l’impôt que vous devez, les plus-values et les revenus mobilier en choisissant entre différentes modalités d’imposition. De cette façon, le principal objectif de notre simulateur est de vous donner une indication claire et personnalisée du montant d’impôt que vous devez régler, en tenant compte des différentes règles fiscales en vigueur.

Pourquoi réaliser une simulation d’impôt sur le revenu avant de déclarer ?

Réaliser une simulation avant la déclaration vous donne plusieurs avantages :

• Vous avez une idée précise du montant d’impôt qui vous sera demandé, ce qui vous permet d’anticiper.
• Vous vérifiez que la déclaration emportera le bon calcul de l’impôt selon votre situation, en évitant les erreurs.
• Vous vous préparez au paiement et vous évitez des difficultés liées à un impôt inattendu ou mal estimé.

Qui peut réaliser une simulation d’impôt sur le revenu ?

Toute personne qui réside en France et qui est imposable sur le revenu peut réaliser une simulation avec notre simulateur. Il s’adresse donc aussi bien aux salariés qu’aux retraités, mais aussi aux travailleurs indépendants, ayant des revenus fonciers, mobiliers ou d’autres sources de revenus.

Comment utiliser le simulateur d’impôt sur le revenu, étape par étape ?

Etape 1 : Saisissez votre situation familiale

Commencez par renseigner votre situation personnelle et familiale, notamment :

• Votre statut marital
• Le nombre d’enfants à charge
• Toute autre personne rattachée à votre foyer fiscal

Etape 2 : Indiquez vos revenus

Vous devez saisir l’ensemble des revenus que vous avez perçus sur l’année 2024. Ici, le simulateur prend en compte les différents types de revenus et permet d’appliquer les abattements fiscaux ou les frais réels selon votre choix.

Etape 3 : Ajoutez les charges et les déductions

À cette étape, vous devez déclarer les charges déductibles telles que les pensions alimentaires versées, les cotisations d’épargne retraite déductibles ou les autres dépenses qui vous ouvrent droit à une déduction d’impôt. Ces charges réduisent votre revenu net imposable et donc le montant de l’impôt que vous devez payer.

Etape 4 : Intégrez les réductions et les crédits d’impôt

Lors de cette étape, vous devez renseigner les dépenses qui ouvrent droit à des réductions d’impôt ou des crédits d’impôt. Ces avantages fiscaux permettent de diminuer le montant final de votre impôt sur le revenu :

• Les crédits d’impôt sont directement déduits de l’impôt dû et peuvent, dans certains cas, être remboursés si leur montant dépasse l’impôt à payer.
• Les réductions d’impôt réduisent aussi l’impôt, mais en cas d’excédent, le surplus n’est pas remboursé.

Parmi les dépenses les plus courantes qui ouvrent droit à ces avantages en 2025, on retrouve :

• Les dons aux associations ou organismes d’intérêt général
• Les frais de garde des enfants
• Les dépenses pour l’emploi d’un salarié à domicile

Obtenez votre résultat en 2 min

Une fois que vous avez saisi les informations dans notre simulateur, le calcul est réalisé automatiquement. Il vous fournit, en seulement quelques minutes, une estimation du montant de votre impôt. Ce résultat inclut le détail du montant brut, les déductions appliquées et le montant final net à payer.

Comment fonctionne la simulation d’impôt sur le revenu ?

Quels revenus sont pris en compte dans la simulation ?

Comme indiqué précédemment, la simulation d’impôt prend en compte l’ensemble des revenus imposables déclarés par le foyer fiscal. Cela inclut les différents types de revenus soumis à l’impôt comme :

• Les salaires
• Les pensions
• Les retraites
• Les bénéfices industriels et commerciaux (BIC)
• Les bénéfices non commerciaux (BNC)
• Les revenus agricoles
• Les revenus fonciers
• Les plus-values immobilières
• Les dividendes
• Les intérêts

Comment le quotient familial impacte-t-il le calcul des impôts ?

Le quotient familial correspond au nombre de parts fiscales attribuées en fonction de votre situation familiale. Le revenu imposable de votre foyer est divisé par ce nombre de parts pour obtenir un quotient familial. Le barème progressif de l’impôt s’applique alors à ce quotient, ce qui permet de réduire l’impôt pour les familles avec des enfants ou dans des situations particulières. Le résultat est ensuite multiplié par le nombre de parts pour obtenir l’impôt total.

Qu’est-ce que la tranche marginale d’imposition et comment la calculer ?

La tranche marginale d’imposition (TMI) est le taux d’imposition le plus élevé qui s’applique à votre revenu. Pour la déterminer, on regarde dans quelle tranche se situe le quotient familial selon le barème progressif de l’impôt. Le calcul du TMI se fait en divisant le revenu imposable du foyer par le nombre de parts, puis en identifiant la tranche correspondante dans le barème.

Comment sont prises en compte les réductions et les crédits d’impôt dans la simulation ?

Les réductions et les crédits d’impôt sont intégrés dans la simulation après le calcul de l’impôt brut. Comme nous l’avons vu, les réductions d’impôt viennent diminuer directement le montant d’impôt que vous devez, sans possibilité de remboursement si elles dépassent cet impôt. Les crédits d’impôt, quant à eux, peuvent non seulement réduire l’impôt, mais en cas d’excédent, ils peuvent vous être remboursés. La simulation prend alors en compte ces différents types de dépenses ouvrant droit à ces avantages pour ajuster l’impôt net final.

Quand devez-vous déclarer vos impôts en 2025 ?

En 2025, la campagne de déclaration des revenus perçus en 2024 a débuté le 13 avril 2025 pour la déclaration en ligne. Les dates limites pour faire cette déclaration dépendent du mode de déclaration choisi, soit en version papier soit en ligne, et de votre département de résidence. Après avoir déclaré vos revenus, vous recevez votre avis d’imposition entre fin juillet et début août 2025. Suite à cela, vous avez la possibilité de corriger votre déclaration en ligne après la validation si vous constatez une erreur, mais un retard pourrait entraîner des pénalités. Si besoin, consultez le calendrier complet de l’impôt sur le revenu.

Que faire après la simulation d’impôt sur le revenu ?

Après avoir réalisé une simulation d’impôt sur le revenu grâce à notre calculette, vous devez vous préparer à faire votre déclaration officielle. Pour obtenir de l’aide dans vos démarches, nos experts sont à votre disposition pour vous proposer un accompagnement complet.