Comment se faire aider pour faire le dossier de retraite ?

Vous anticipez votre départ en retraite ? Constituer un dossier de retraite peut vite devenir complexe : multiplicité des régimes, relevés de carrière à vérifier, délais à respecter … Heureusement, il existe aujourd’hui de nombreuses aides retraite pour vous accompagner efficacement dans vos démarches. Vous avez justement besoin de vous faire aider pour constituer votre dossier de retraite ? Vous êtes au bon endroit ! On vous explique qui peut vous aider, comment et quels sont les avantages d’un accompagnement.

Pourquoi vous faire aider pour votre dossier de retraite ?

• Plus besoin de chercher toutes les informations par vous-même, un accompagnement vous fait gagner du temps !
• Un expert vérifie votre relevé de carrière et s’assure que toutes vos périodes sont bien prises en compte.
• Votre dossier est déposé dans les temps pour éviter tout retard de paiement.
• Vous recevez des réponses adaptées à votre situation professionnelle et personnelle.
• Un accompagnement permet d’identifier les droits oubliés ou les erreurs de calcul.
• Les démarches administratives sont simplifiées, car vous êtes guidé à chaque étape, jusqu’à la liquidation de votre retraite.

Qui peut vous aider à constituer votre dossier de retraite ?

Mes Allocs vous accompagne de A à Z grâce à l’expertise de ses conseillers spécialisés en retraite. Que vous soyez salarié, fonctionnaire, indépendant ou pluriactif, nos experts analysent votre situation en profondeur pour vous garantir une prise en charge optimale.

Avec Mes Allocs, vous bénéficiez :

• d’un diagnostic personnalisé de votre carrière et de vos droits à la retraite,
• d’une vérification complète de votre relevé de carrière (recherche d’anomalies, trimestres manquants, régularisations nécessaires),
• d’un montage intégral de votre dossier de retraite, avec transmission aux bons organismes (CNAV, Agirc-Arrco, etc.),
• d’un suivi administratif continu jusqu’au versement effectif de votre première pension,
• et d’un accompagnement humain, à l’écoute, réactif et adapté à votre situation personnelle.

Grâce à Mes Allocs, vous gagnez du temps, vous évitez les erreurs, et vous partez à la retraite l’esprit tranquille. En plus, les conseillers vous proposent même de bénéficier d’aides financières si vous avez une petite retraite.

À quel moment préparer votre dossier de retraite ?

Préparer sa retraite ne s’improvise pas. Idéalement, il est conseillé de commencer les démarches cinq ans avant la date de départ souhaitée. Cela permet d’anticiper sereinement tous les aspects liés à la retraite.

À partir de 55 ans, vous pouvez consulter votre relevé de carrière complet via votre espace personnel sur le site de l’Assurance Retraite. Ce document vous permet de vérifier que l’ensemble de votre parcours professionnel a bien été pris en compte. En cas d’anomalie, vous avez ainsi le temps de demander les corrections nécessaires.

Comment préparer votre départ à la retraite ?

Déterminez votre âge de départ à la retraite

Avant de lancer les démarches, deux éléments sont essentiels :

• L’âge légal de départ à la retraite
• Le nombre de trimestres cotisés requis

Depuis la réforme de 2023, l’âge légal recule progressivement jusqu’à 64 ans pour les personnes nées à partir de 1968. Si vous avez le nombre de trimestres requis, vous obtiendrez une retraite à taux plein. Sinon, vous devrez attendre 67 ans pour éviter une décote.

Calculez votre âge de départ à la retraite

Une fois que vous connaissez votre âge légal de départ à la retraite, vous pouvez choisir la date précise de cessation d’activité, sous deux conditions : le départ doit impérativement avoir lieu le 1er jour d’un mois, et ne peut pas être antérieur à la date de votre demande de retraite.

Pour partir au plus tôt, tenez compte de votre date de naissance : si vous êtes né(e) le 1er jour d’un mois, vous pouvez partir à la retraite le jour même de votre anniversaire à l’âge légal (par exemple, né le 1er septembre 1962, départ possible le 1er mars 2025 à 62 ans et 6 mois). Si vous êtes né(e) un autre jour, votre départ pourra intervenir le 1er jour du mois suivant votre anniversaire à l’âge légal (exemple : né le 10 septembre 1962, retraite possible dès le 1er avril 2025).

Sans choix de date, la retraite démarre automatiquement le 1er jour du mois suivant votre demande.

Pour les fonctionnaires titulaires, la rémunération cesse à la date d’arrêt d’activité. La pension commence le 1er jour du mois suivant, sauf en cas de départ pour limite d’âge, où elle débute dès le lendemain. Par exemple, un départ le 16 mai donne droit à un salaire jusqu’à cette date, puis la pension dès le 1er juin, sauf pour limite d’âge où la pension commence le 17 mai.

Pour éviter toute perte de revenus, il est conseillé de cesser votre activité le dernier jour du mois, afin de percevoir un salaire complet et une pension dès le mois suivant.

Préparez les documents nécessaires pour votre dossier de retraite

Documents obligatoires à fournir pour votre dossier de retraite

• Copie de pièce d’identité, passeport ou titre de séjour valide
• Preuve de nationalité (acte de naissance avec filiation, livret de famille, etc.)
• Copie du dernier avis d’imposition ou avis de situation déclarative à l’impôt sur le revenu
• Relevé d’identité bancaire (RIB)
• Fiches de paie de la dernière année ou attestation employeur
• Attestation CPAM ou document récapitulant les indemnités journalières des 2 dernières années
• Attestation des périodes de chômage (fournie par Pôle emploi)

Documents complémentaires selon situations spécifiques

• Retraite pour inaptitude : certificat médical + notification d’attribution ou rejet de l’AAH
• Retraite pour pénibilité : notification de consolidation médicale + notification de rente Assurance maladie/MSA ou autre justificatif
• Si vous avez des enfants : copie livret de famille ou actes de naissance + attestation sur l’honneur d’éducation seule pendant 9 ans avant leurs 16 ans
• Mariage, divorce, veuvage : copie livret de famille ou actes de mariage/divorce + copie du jugement de divorce ou acte de décès du conjoint

Quel est le délai pour déposer votre dossier de retraite ?

Quel que soit votre régime de retraite, il faut déposer votre dossier de retraite en avance. Le délai est générakement 5 à 6 mois avant la date de départ souhaitée.

Cela permet :

• aux caisses de retraite de traiter votre demande à temps,
• d’éviter des retards dans le versement de votre pension,
• et de vérifier ou compléter votre carrière si nécessaire.

Suivi de la demande : que faire après avoir déposé votre dossier ?

Comment suivre l’avancement de votre dossier de retraite ?

Pour obtenir des informations sur l’avancement de l’étude de votre dossier auprès de la Carsat (Caisse d’assurance retraite et de la santé au travail), suivez ces étapes :

• Connectez-vous à votre espace personnel sur le site de l’Assurance retraite.
• Sélectionnez le service “Je souhaite consulter le suivi de mon dossier” dans la liste proposée.

Vous aurez ainsi accès aux informations sur l’état d’avancement de votre dossier.

Que faire en cas de problème ou de retard ?

Si vous ne recevez pas votre retraite à temps ou si vous rencontrez des problèmes, vérifiez d’abord l’état de votre dossier.

• Connectez-vous à votre espace personnel sur le site de l’Assurance Retraite pour suivre l’avancement de votre demande et consulter les documents associés.
• Assurez-vous que votre dossier est complet : toutes les pièces justificatives nécessaires ont-elles été fournies ?

Si vos problèmes persistent, contactez l’Assurance Retraite

• Par téléphone : appelez le 3960 (numéro national de l’Assurance Retraite) pour obtenir des informations sur votre dossier.
• Par courrier recommandé avec accusé de réception
• En ligne : via la messagerie sécurisée de votre espace personnel, vous pouvez poser des questions ou demander des éclaircissements.