Assurance habitation

Comment fonctionne l’assurance habitation Groupama en 2023 ?

Article rédigé par Marina Ada Ondo le 20 janvier 2023 - 7 minutes de lecture

À l’origine, Groupama est une compagnie d’assurance qui s’adressait aux agriculteurs. Désormais, l’organisme assure 4 millions de clients, dont de nombreux contrats d’assurance habitation. Groupama assurance habitation, quelles sont les formules d’assurance habitation proposées pour l’année 2023 ?

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Sommaire

1 Quelles sont les formules d’assurance habitation de Groupama ?

1.1 Les formules principales d’assurance habitation Groupama

1.2 Les formules spécifiques d’assurance habitation Groupama

2 Quelles sont les garanties de l’assurance habitation Groupama en 2023 ?

2.1 Les garanties obligatoires

2.2 Les garanties optionnelles

3 Quels sont les tarifs de l’assurance habitation Groupama en 2023 ?

3.1 Les tarifs de l’assurance habitation Groupama 2023

3.2 Les services d’assistance habitation Groupama

3.3 Les franchises de l’assurance habitation Groupama

4 Comment souscrire ou résilier votre contrat d’assurance habitation Groupama ?

4.1 Souscrire votre contrat d’assurance habitation Groupama

4.2 Comment obtenir une attestation d’assurance habitation ?

4.3 Résiliez votre contrat d’assurance habitation Groupama

Quelles sont les formules d’assurance habitation de Groupama ?

Le groupe Groupama propose différentes formules d’assurance habitation afin de s’adapter à votre profil et à vos besoins pour votre logement.

Les formules principales d’assurance habitation Groupama

Locataire ou propriétaire, Groupama propose 2 formules principales d’assurance habitation :

La formule Essentielle : Cette formule offre une protection minimum avec des garanties obligatoires pour protéger votre logement
La formule Confort : C’est une formule complète et renforcée pour couvrir votre logement au maximum

Les formules spécifiques d’assurance habitation Groupama

Groupama propose également des formules d’assurance habitation plus spécifiques pour des besoins précis. Ces formules spécifiques s’ajustent à votre budget et à votre situation :

La formule minimale couvre votre maison en construction, dépendances isolées et les bâtiments inoccupés, uniquement avec des garanties indispensables en cas de sinistre
La formule bailleur est destinée aux propriétaires qui louent leur logement non-meublé. Cette formule vous protège face à plusieurs sinistres tels que l’incendie, le bris de glaces, etc.
La formule Responsabilité Civile “vie privée” s’adresse aux personnes qui résident chez une tierce personne, ou qui vivent en maison de retraite. Cette formule vous couvre si vous êtes responsable d’un dommage causé sur un tiers et/ou sur ses biens
La formule Etudiant est idéale pour les étudiants de 18 à 26 ans qui louent en appartement. La formule inclut des garanties essentielles comme la garantie incendie, dégât des eaux, vol, bris de glaces, etc.

Quelles sont les garanties de l’assurance habitation Groupama en 2023 ?

Les garanties obligatoires

Dans les différentes formules d’assurance habitation Groupama, vous bénéficiez obligatoirement des garanties suivantes :

Responsabilité Civile vie privée
Responsabilité Civile Immeuble
Défense pénale et Recours suite à un accident
Incendies
Dégâts des eaux
Événements climatiques
Catastrophes technologiques et naturelles
Attentats et actes de terrorisme
Relogement ou entrepôt du mobilier
Dommages liés à une effraction sur un bâtiment
Dommages électriques au bâtiment
Villégiature et autres locaux
Piscine (sauf hors-sol) déclarée et ses équipements fixes

Les garanties optionnelles

Pour renforcer la couverture de votre bien immobilier et de votre mobilier, vous pouvez ajouter certaines garanties optionnelles dans la formule Confort proposée par Groupama :

Rééquipement à neuf
Dommages aux objets de valeur
Côté jardin
Canalisations enterrées et perte d’eau
Vol, détérioration et vandalisme
Bris de glace sur le mobilier et les bâtiments
Dommages électriques au contenu
Dommage appareillage électrique
Contenu des congélateurs (pertes de denrées alimentaires)
Tous risques immobilier (spécial propriétaire)
Dommages aux appareils nomades (téléphone, ordinateur, appareil photo, etc.)
Dommages aux instruments de musique et matériels de sport
Responsabilités civiles dédiées
Assurance scolaire
Remise en état et remise aux normes
Capital mobilier illimité

Quels sont les tarifs de l’assurance habitation Groupama en 2023 ?

Les tarifs de l’assurance habitation Groupama 2023

Votre assurance habitation Groupama s’adapte à vos besoins, votre profil et votre logement. De ce fait, il n’est pas possible d’indiquer des tarifs avec précision. Cependant, certains tarifs sont fixés en fonction des formules choisies tels que :

La formule Essentielle : à partir de 100€ par an
La formule Confort : entre 226 et 373€ par an selon le profil assuré

Après une simulation en tant que locataire en résidence principale pour un appartement de 40 m2 à Lyon, voici les tarifs proposés pour 2023 :

Statut professionnel	Montant mensuel de l'assurance habitation
Etudiant	6,60€
Commerçant	12,25€
Artisant	12,32€
Profession libérale	11,87€
Exploitant agricole	11,77€
Retraité	11,34€
Salariés d'autres secteurs ET secteur public	12€
Sans emploi	11,77€

Les services d’assistance habitation Groupama

Pour aider ses assurés au quotidien, Groupama a mis en place le service d’assistance « Mutuaide Assistance ». Ce dernier permet de vous soutenir à tout moment en France et à l’étranger pour :

Un dépannage dans la journée en cas de fuite, de panne, etc.
Une réparation provisoire
Un gardiennage au domicile
Un hébergement temporaire
Un fond financier pour acheter le nécessaire de première urgence
La recherche d’entreprises et d’artisans partenaires pour la remise en état du logement
L’organisation de votre retour anticipé à domicile (rapatriement de l’étranger)

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Les franchises de l’assurance habitation Groupama

Groupama propose trois types de franchises :

Sans franchise
Franchise à 149 euros
Franchise à 298 euros

Les montants des franchises de Groupama sont détaillés dans les Conditions Générales et varient en fonction des garanties. Le montant de votre prime annuelle sera modifié en fonction du taux de franchise que vous sélectionnez lors de votre souscription à un contrat d’assurance habitation Groupama.

En effet, un taux de franchise élevé signifie une prime d’assurance habitation plus basse. À savoir que le sans franchise n’est accessible qu’avec la formule d’assurance habitation Confort. Si vous choisissez cette option, une franchise minimale sera tout de même appliquée sur certaines garanties comme les dommages appareillage électrique, dommages électriques bâtiment et contenu des congélateurs.

Comment souscrire ou résilier votre contrat d’assurance habitation Groupama ?

Souscrire votre contrat d’assurance habitation Groupama

Si vous résidez en France, vous pouvez souscrire l’assurance habitation Groupama de 3 manières :

En ligne : Vous pouvez réaliser une simulation de devis jusqu’à son étape finale
Par téléphone
En agence Groupama

Comment obtenir une attestation d’assurance habitation ?

Lors de la souscription du contrat d’assurance habitation, Groupama vous remet une attestation d’assurance en plus de votre contrat. Ce document prouve que votre logement est bien couvert contre les risques locatifs. Ce justificatif est à votre disposition tous les ans lors du renouvellement de votre assurance habitation. Groupama peut l’envoyer par voie postale ou électronique.

Pour obtenir l’attestation à tout moment, vous pouvez contacter Groupama et en faire la demande par téléphone ou par mail. Il est également possible de vous rendre dans l’agence la plus proche de chez vous. Il est aussi possible de télécharger votre attestation d’assurance habitation en ligne, sur l’espace client de leur site.

Résiliez votre contrat d’assurance habitation Groupama

Grâce à la loi Hamon, l’assurance habitation Groupama peut être résiliée à tout moment si votre contrat à plus d’un an de validité. Toutes les formalités de résiliation de votre ancien contrat peuvent être pris en charge pour ceux qui souhaitent souscrire l’assurance habitation du groupe.

En cas de changement de situation avec modification du risque couvert, vous pouvez résilier votre assurance habitation Groupama. Il faudra envoyer votre demande en courrier recommandé avec accusé de réception ou par mail.

Voici les formalités à accomplir en cas de changement de situation ou de vente immobilière si vous souhaitez résilier votre contrat d’assurance habitation :

Changement de location (passage d'une location à une autre) :	Envoi d'une lettre recommandée avec avis de réception + justificatifs pour la résiliation de l’assurance habitation en cas de déménagement.
Vente d'un bien immobilier :	Envoi d'une lettre recommandée avec accusé de réception à votre assureur afin de l’informer de la vente
Date de résiliation du contrat d'assurance habitation :	1 mois après la réception du courrier par votre assureur

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Autres questions fréquentes

🤝C'est quoi propriétaire occupant ?

Il s'agit d'une personne physique ou morale qui possède un logement ou local et y établit sa résidence principale ou son activité professionnelle, commerciale.

🤓Quelles sont les lois qui imposent des obligations d'assurance habitation ?

L'article 7 de la loi n°89-462 du 6 juillet 1989 relative aux rapports locatifs vous impose de protéger votre logement, vos biens et vous-même par une assurance habitation.

🤷‍♀️Quel est mon statut d'occupation ?

Le statut de locataire ou sous-locataire s'applique aux ménages acquittant un loyer quel que soit le type de logement qu'ils occupent. Le statut de propriétaire s'applique aux ménages propriétaires, copropriétaires et accédant à la propriété. Enfin, le statut de logé gratuitement s'applique aux ménages qui ne sont pas propriétaires de leur logement et qui ne paient pas de loyer.

🧐Est-ce que l'usufruitier peut louer son bien ?

L'usufruitier peut profiter du bien comme il veut ou même le mettre en location. Mais il ne peut prendre aucune décision concernant le bien en lui-même, comme sa démolition, le changement de destination et d'usage du lieu, etc.

🤷‍♂️Est-il obligatoire d'avoir une assurance habitation ?

L'article 7 de la loi du 6 juillet 1989 impose la souscription d'une assurance habitation, auprès de l'assureur de son choix, pour couvrir les risques dont la responsabilité de l'assuré sera remise en cause.

Marina Ada Ondo

Marina est rédactrice au sein de l'équipe Mes Allocs, spécialisée sur les aides aux jeunes. Diplômée de l'ISFJ, elle rejoint Mes Allocs après une première expérience en communication chez Little Africa, une agence de communication à Paris. Sur son temps libre, Marina lit beaucoup et passe ses dimanches au musée.