Taux du Livret A : une possible hausse à l’été 2026

[Mis à jour le 09/04/2026] Le taux du Livret A, est fixé 1,5% depuis le 1er février 2026 contre 1,7% précédemment. La Caisse des dépôts a déclaré mercredi 8 avril 2026, la hausse possible du Livret A à l’été 2026. La raison ? La hausse de l’inflation provoquée par la guerre au Moyen-Orient. Mes Allocs fait le point.

Taux du Livret A : quelle évolution dans les mois à venir ?

Depuis le 1er février 2026, le taux du Livret A est fixé à 1,5% contre 1,7% précédemment. Ce mercredi 8 avril 2026, Antoine Saintoyant, directeur adjoint de la Caisse des dépôts a déclaré s’attendre à une hausse du taux du Livret A, en raison de l’inflation grandissante, conséquence de la guerre au Moyen-Orient.

La prochaine révision du taux, effectuée par la Banque de France et Bercy sera faite à la mi-juillet, pour une application à partir du 1er août. Pour faire simple, le taux sera révisé à la mi-juillet, et appliqué dès le 1er août 2026.

Quelles alternatives à faible risque pour votre épargne ?

L’assurance vie en fonds euros

En attendant la hausse du Livret A, il existe plusieurs solutions pour épargner de façon plus intéressante. L’assurance vie en fonds euros s’impose comme l’alternative naturelle au Livret A pour les épargnants prudents. Ce support d’investissement garantit le capital et permet de récupérer les sommes à tout moment, avec un délai de quelques jours.

Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI)

Pour les épargnants prêt à immobiliser leur argent plus longtemps, les SCPI représentent une solution intéressante. En 2025, certaines SCPI ont affiché un taux de distribution proche de 10%, tout en affichant un risque modéré (niveau 3 à 4 sur 7).

La contrepartie : une liquidité plus faible (retrait plus complexe) et une fiscalité lourde. Les revenus fonciers sont soumis à l’impôt sur le revenu (selon votre tranche marginale) et aux prélèvements sociaux. L’horizon de placement recommandé est de 5 à 8 ans.

Les fonds obligataires

Autre option : les fonds obligataires, particulièrement les fonds datés ou à échéance. Ces fonds investissent dans un panier d’obligations publiques ou privées et offrent actuellement des rendements compris entre 4% et 5% pour des échéances à 2029 ou 2030.

Le niveau de risque est relativement bas (2 à 3 sur 7), et la liquidité est meilleure que celle des SCPI. Toutefois, les gains sont soumis à la flat-tax de 30%. Les obligations peuvent également être achetées directement via un compte-titres.

Évolution des taux pour les autres livrets d’épargne

LEP (Livret d’épargne populaire)

Réservé aux ménages modestes, le LEP propose un taux bien plus avantageux que le Livret A : 2,5% depuis le 1 er février 2026. À noter que les conditions d’accès sont strictes et dépendent du revenu fiscal de référence.

LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire)

Le LDDS change lui aussi de taux dès le 1er février 2026 en passant à 1,50% (contre 1,70% précédemment). Il présente les mêmes avantages en termes de disponibilité, garantie du capital et exonération fiscale que le Livret A . Il est souvent utilisé comme complément au Livret A, lorsque celui-ci atteint son plafond de 22 950 euros.

Livret Jeune

Le Livret Jeune, réservé aux 12-25 ans, affiche un taux librement fixé par les banques, mais toujours supérieur à celui du Livret A. Il peut donc rester intéressant pour les jeunes épargnants, même si la baisse du taux du Livret A risque d’entraîner une révision à la baisse des taux des Livrets Jeune dans certaines banques.